核心提示：随着科技的进步，机器不能被骗的公理亟需进行修正。
一些人偶然发现ATM机可存入假币，有的冒用他人信用卡，有的利用自己的信用卡，将高仿假币存入ATM机，然后又从ATM机上取出真币。这种以假换真的行为该如何定性？众说纷纭，有四种意见：一是信用卡诈骗罪，二是使用假币罪，三是盗窃罪，四是诈骗罪。本文将以客观事实为基础，详细阐述案件背后鲜为人知的真相，以期消除分歧，厘清认识。
验钞机是具有点数和辨别钞票真伪功能的机电一体化智能机器，由捻钞、出钞、接钞、机架、显示屏和电子电路等六大部分组成。电子电路的组成有传感器，微电脑处理器，存储器，电路板等，其中微电脑处理器是验钞机的核心。
验钞机的工作原理就是由传感器对预验钞票进行数据采集，然后与储存在验钞机中的真币信息进行比对，与真币信息相符的，顺利过去，与真币信息不符合的，按假币处理报警提醒。验钞机采集预验钞票的信息，依靠的是传感器（相当于人的视觉、触觉），验钞机内的微电脑处理器（相当于人的大脑）可将传感器采集的信息，与储存在验钞机中真币信息（相当于人储存在大脑中的真币的信息）进行比较和判断（相当于模拟人的思维），并对所验钞票分辨真假进行分类处理。显然，验钞机实际上就是一台能代替人进行验钞辨伪的智能机器，具有很低级有限的思维能力，在这个有限范围内，完全代表人的意志。
大家注意观察，在银行等金融机构中，验钞机被大量广泛使用，尤其是业务量比较大的银行柜台，银行柜员根本不可能用自己的眼睛和手去辩别每一张钞票的真伪，只能借助验钞机代替自己进行点数和辩伪。在许多情况下，现金过了验钞机之后，银行柜员直接将客户的存款收进柜台或者直接支付取款交给客户。此时的验钞机不仅代表了银行意志，而且独立履行点数和辩伪职责，这一事实客观存在，不容置疑。
ATM机是为客户提供银行服务的自助终端。现代银行已经电子化，自动化，智能化。每家银行一般以省级为单位，设立一台电脑主机作为服务器，并在全省各营业网点设立若干营业窗口和若干台ATM，所有的窗口电脑和ATM机都是与服务器相联结，组成一个二元电脑网络体系。服务器相当于大脑，自动柜员机相当于手，自动柜员机完全受命于服务器，手与脑结合起来就是一个电子柜员，可以24小时为客户提供银行服务。电子柜员是如何运行的秘密都隐藏在服务器和自动柜员机的操作系统中，也就是它们的运行程序。如果将服务器和自动柜员机运行的软件程序，用流程图画在纸上，就可以清楚地看到，服务器所运行的取款、存款程序，所发出的指令，自动柜员机的一举一动，都是集中体现并代表银行的意志的。下面用文字来描述电子柜员的工作原理及流程：
当客户将银行卡插入ATM机后，ATM机自动读取银行卡上的账户与密码等信息，ATM机显示屏显示：“请输入密码”。当客户用手指触动数字键盘按键，相当于触动电子柜员的感觉系统，ATM机会有响应。有响应，就相当于ATM机具有意识，因为意识的内核就是响应。当输入密码不正确时，ATM机将要求重新输入，当输入密码正确时，ATM机将显示操作界面，允许进入交易系统。客户按键输入密码后，ATM机将这个输入的密码与从银行卡上读取的预留密码进行比较和判断，这个比较和判断过程实际上就是ATM机模拟银行工作人员识别客户的过程。ATM能够判断，就相当于具有思维，因为思维的内核就是判断。当客户输入的密码与客户的预留密码相符，ATM机将自助操作的客户视为签约客户，允许进入系统操作界面，进行取款、取款、转账等交易。
当客户选择存款项时，ATM机将提示客户将钞票放入钞箱，然后ATM机内置的验钞机将自动进行验钞，如前所述，验钞机实际上就是模拟银行工作人员的，验钞通过后，显示客户此次存款金额，按确认键确认后，此次客户存入的数目将通过网络传送到服务器，由服务器从数据库（相当于银行的账簿）中自动提取客户账户原先的存款余额，计算原余额加上此次存款数额的和值作为新的余额，再存入数据库中保存。不能通过验伪的钞票，ATM机将返还给客户。
当客户选择取款项时，ATM机将提示客户输入取款金额，当客户输入取款金额时，由于ATM机付款金额受限制，ATM首先将对客户输入的数额进行计算，即计算客户输入数字除以100的商值是否为整数，是整数则符合ATM机的付款要求，否则要求客户重新输入。显而易见，这一步骤同样证实ATM机具有判断能力。
当客户取款金额符合ATM付款要求时，ATM将通过网络将客户取款请求和账户信息传送给银行服务器，服务器收到请求后，自动从数据库中提取客户的账户资料和存款余额，服务器将客户存款余额与此次请求取款的金额进行比较和判断，如果请求取款的金额小于存款余额，则自动从余额中扣除此次取款金额，差值作为新的余额再保存到数据库中，然后指令ATM机对客户进行付款操作，同时显示“交易成功，请提取现金”；如果请求取款的金额大于存款的余额，则服务器指令ATM机显示“余额不足，交易失败”。其中服务器对存款余额与取款金额进行比较和判断的过程，同样是模拟银行工作人员大脑思维的过程。
从上述剖析中可以看出，ATM机也是一种机电一体化的智能机器，能对外界触动数字键盘有响应，产生有限的意识，能够进行简单的比较和判断，具有有限的意识和简单的思维，因而能够代表银行的意志，区分不同情况进行相应的处理，实现了存款、取款、转账等银行业务自动化办理，所以ATM机与服务器的组合就是银行的电子柜员，代表了银行的意志，在实质上就等同于银行管理者。ATM机代表银行意志为客户提供24小时银行服务，早已是司空见惯的客观事实，不容否认。
由于假币制造技术越来越高科技化，高仿假币的确可能在ATM机上通过验钞程序。正如上述案例中，行为人在ATM机上存入假币时，ATM机内置的验钞机需要对行为人放入钞箱的现金进行验钞，行为人用假币当真币，以假充真，隐瞒事实真相，欺骗ATM机，使ATM信以为真，就相当于银行电子柜员信以为真，实质就是银行管理者信以为真。行为人存入假币后，又从ATM机中取走真币，银行因上当受骗而遭受财产损失，所以，上述案例中，对行为人以假币换真币的行为定性为诈骗罪，是最为切合实际的。
上述案例中将假币存入ATM机的行为，还是一种使用假币的行为，所以行为人同时还构成使用假币罪，是一个行为同时触犯诈骗罪和使用假币罪两个罪名，成立想象竞合犯，按想象竞合犯的从一重处的原则，应以使用假币罪定罪处罚。因为数额较大时，使用假币罪的法定刑比诈骗罪的法定刑要重。
在ATM机上使用信用卡存假币取真币的诈骗行为，一方面，行为侵犯的主要客体是国家的金融管理秩序；另一方面，此种行为与信用卡诈骗罪中的冒用他人信用卡较为接近，罪质相当。因此，不管是使用自己的信用卡，还是冒用他人的信用卡，只要实施存假换真的行为，都纳入到信用卡诈骗罪的范围是恰当的。笔者建议高检院和高法适时通过司法解释，对此种行为以信用卡诈骗罪予以规制，解决此类案件罪名认定混乱的问题，实现法制的统一。
最高人民检察院2008年5月发布的《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复》规定，将拾得他人信用卡并在ATM机上使用的行为定性为信用卡诈骗罪。这个《批复》对机器不能被骗的公理进行某种程度的修正，具有前瞻性，符合科技进步的客观现实。可是，由于《批复》与公理不相符而引发巨大争议，一些单位和个人囿于公理，忽视了智能机器是基于判断而运行的工作原理，将ATM机看成是一台没有意识思维的精巧机器，因此在遇到前述案例时，导致案件事实认识不清，对于事实不清的部分，不同的人作不同的猜测，结果必然是公说公有理，婆说婆有理，正如前述案例中各个司法机关认定的罪名大相径庭一样，导致同案不同判的乱象，影响了司法的公信力和法律的权威。因此，机器不能被骗的公理，亟需进行反省和修正，使理论符合实际，从而更好地指导司法实践。
作者单位：湖南省城步苗族自治县人民检察院 肖佑良
北京市密云水库怀柔水库和京密引水渠水源保护管理条例
北京市人大常委会
北京市密云水库怀柔水库和京密引水渠水源保护管理条例
北京市人大常委会
（1995年7月27日北京市第十届人民代表大会常务委员会第十九次会议通过）
第一章 总 则
第一条 为加强密云水库、怀柔水库和京密引水渠（以下简称两库一渠）水源保护，防止水质污染，保障人民身体健康，促进国民经济和社会发展，根据国家有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本条例。
第二条 本条例适用于两库一渠在本市行政区域内的保护范围。
第三条 市人民政府应当将两库一渠水源保护管理工作纳入国民经济和社会发展计划，采取有力的对策和措施，促进两库一渠水源保护管理工作。
第四条 市环境保护局对本条例的实施实行统一监督管理。
密云县、怀柔县人民政府和京密引水渠沿线的其他区、县人民政府在本区、县范围内负责本条例的组织实施。
密云县、怀柔县环境保护局和京密引水渠沿线的其他区、县环境保护局在辖区内对实施本条例实行监督管理，检查辖区内单位和个人遵守本条例的情况。
市计划、规划、建设、水利、公用、林业、公安、卫生等管理部门，按照各自的职责，负责两库一渠水源保护管理工作。
第五条 任何单位和个人都有保护两库一渠水源不受污染的义务，有权对污染两库一渠水质的行为进行劝阻、检举和控告。
第六条 对在两库一渠水源保护的科学技术研究、先进技术推广以及在水源保护管理工作中成绩突出的单位和个人，由市人民政府给予表彰和奖励。
第二章 保护区的划定
第七条 按照水源保护管理要求，两库一渠水源保护范围划分为一、二、三级保护区。
第八条 密云水库一级保护区为密云水库环库公路以内（荞麦峪西侧至口门子村、城子以南至黄土洼以北、前保峪岭至老爷庙背水一侧及年鱼沟南背水一侧划定的区域除外），包括内湖区及环库公路以外由市人民政府划定的近水地带。
第九条 怀柔水库一级保护区为怀柔水库主坝分水线、长副坝、怀沙公路、京通铁路、怀黄三十五千伏高压线、山脊线一圈以内。
第十条 京密引水渠一级保护区为从密云水库龚庄子闸到团城湖南闸段规划渠道上口线两侧各水平外延一百米以内地区。
密云水库调节池及入调节池的尾水渠道上口线两侧各水平外延一百米以内地区划为一级保护区。
第十一条 密云水库、怀柔水库二级保护区为一级保护区之外至两库的向水坡范围以内以及密云水库调节池的汇水范围以内。
第十二条 密云水库、怀柔水库三级保护区为二级保护区以外上游河道的流域。
第三章 防止水源污染
第十三条 两库一渠一级保护区为非建设区和非旅游区，禁止新建、改建、扩建除水利或者供水工程以外的工程项目，禁止在密云水库、怀柔水库坝上地区和京密引水渠两岸水利工程管理范围内设置商业网点。
对一、二级保护区内水质的环境规划、管理和评价，执行国家《地面水环境质量标准》中的二级标准和国家《生活饮用水卫生标准》中的生活饮用水源卫生标准。
第十四条 在两库一渠一级保护区内禁止下列行为：
（一）直接或者间接向水体排放污水、废液，倾倒垃圾、渣土和其他固体废弃物；
（二）在滩地和岸坡堆放、存贮垃圾、渣土和其他固体废弃物；
（三）在两库一渠水面游泳、进行水上训练以及其他水上体育、娱乐活动和未经市环境保护局批准的船只下水；
（四）设置禽畜养殖场；
（五）直接在水体内洗刷车辆、衣物和其他器具等；
（六）毒鱼、炸鱼、电鱼及在非指定的水域钓鱼；
（七）施用对人体有害的鱼药和高毒、高残留的农药；
（八）露营、野炊等污染水质的旅游活动；
（九）未经市水利局批准的车辆上坝；
（十）违反法律、法规的其他污染水质的行为。
第十五条 密云水库、怀柔水库二级保护区内不得建设直接或者间接向水体排放污水的建设项目。
第十六条 密云水库、怀柔水库三级保护区内不得建设化工、造纸、制药、制革、印染、电镀、冶金以及其他对水质有严重污染的建设项目。建设其他项目，必须遵守国家和本市有关建设项目环境保护管理规定。
第十七条 在两库一渠保护区内的单位，应当遵守下列规定：
（一）遵守水源保护管理的法律、法规，接受环境保护、水利、规划等管理部门的监督检查；
（二）建立健全并落实本单位水源保护责任制度；
（三）一级保护区内的原有单位和二级保护区内的单位排放水污染物的，执行《北京市水污染物排放标准》中的一级标准；
（四）保持污水处理或者其他防治污染设备设施的完好和安全运行，并制定防止污染水源的应急措施，禁止将未经处理的污水直接排入水体。污水处理设施因检修、改造或者更新需暂停使用的，必须提前15天报所在地区、县环境保护管理部门审查批准，经批准并在采取防止水污染措
施后，方可进行；
（五）当发生事故或者其他突然性事件，造成或者可能造成水质污染时，应当采取有效措施防止或者减轻污染，并立即向当地人民政府和环境保护管理部门报告。
第十八条 市环境保护局对两库一渠保护区内的污染源实施污染物排放总量控制。在总量超标的情况下，经市人民政府批准，由市环境保护局责令有关单位减少或者停止排放污染物。
凡在两库一渠保护区内排放污染物超过排放标准的，由环境保护管理部门责令其限期治理。
第十九条 市和有关区、县人民政府在两库一渠保护区内应当大力植树造林，保护自然植被，防治水土流失，改善生态环境，提高水体自净能力。
第二十条 在密云水库从事网箱养鱼的单位或者个人必须严格按照市环境保护局、市水利局、市渔业行政主管部门共同批准的规模和地点从事网箱养鱼活动，并在每年6月份向所在地环境保护局报告养鱼的数量及投放饵料、药物情况。
禁止在密云水库白河主坝、九松山副坝以及其他取水口三公里范围以内和怀柔水库内从事网箱养鱼。
第四章 管理部门职责
第二十一条 密云县、怀柔县人民政府和京密引水渠沿线的其他区、县人民政府职责：
（一）依照本条例加强对两库一渠水源保护管理工作的领导，按照《北京城市总体规划》的要求，保护水源，发展经济；
（二）建立健全实施本条例的各项责任制度，监督检查本区、县各部门落实责任制度；
（三）严格控制两库一渠一级保护区范围内人口的机械增长。加强库区移民搬迁工作，妥善安排库区移民生活。密云县人民政府应当按照市人民政府的统一安排，有计划地组织好密云水库一级保护区内的人口搬迁工作；
（四）向人民群众进行自觉遵守水源保护的法律、法规的宣传教育。
第二十二条 市和有关区、县环境保护局应当按照规定的职责权限负责两库一渠水源保护管理工作的监督检查，审批建设项目的环境影响报告书（表），参加建设项目竣工验收，组织水体水质监测网络，汇总监测资料，定期向同级人民政府报告水质情况，并负责调查处理水污染纠纷和
事故。
第二十三条 市城市规划管理局对两库一渠保护区内建设工程项目依法进行统一规划管理。对按规定可以在一、二级保护区内建设的工程项目，应当严格审批管理，批准建设项目的选址、定点必须先征得市环境保护局同意。
三级保护区内建设工程的规划管理，由市和区县规划、环境保护管理部门依照有关法律、法规审批。
第二十四条 市水利局职责：
（一）领导两库一渠管理处做好水源保护管理工作；
（二）参与两库一渠水体水质保护的规划和污染防治计划的制定；
（三）对两库一渠进行水质监测，并向市环境保护局提供水质水文资料；
（四）每年会同市环境保护局对两库一渠进行一次或者两次水质评价；
（五）两库一渠管理处应当合理布设水库水质监测点，定期监测水质，对进入保护区内的人员进行宣传教育，对钓鱼者进行管理。
第二十五条 市公用局应当会同市水利局、市卫生局在密云水库和怀柔水库生活饮用水取水口周围划定卫生防护区，并采取严格管理措施，加强水质监测，确保取用水符合国家生活饮用水卫生标准。当取水口卫生保护区内水质受到污染时，要采取紧急措施，并立即向市人民政府报告。
第二十六条 市公安局应加强两库一渠治安秩序的管理和治安保卫工作，维护两库一渠饮用水源的公共安全。
第二十七条 两库一渠各项保护管理工作坚持统一领导，各负其责，协调一致的原则。各管理部门应当密切协作和配合，并按照本条例规定的职责建立健全和落实管理责任制度，不断提高管理水平。
第二十八条 市人民政府设立库区移民发展基金，具体办法由市人民政府制定。
第五章 法律责任
第二十九条 违反本条例第十四条规定，有下列行为之一的，由环境保护管理部门责令其停止违法行为、限期改正或者采取其他补救措施，并对责任单位处以5000元至5万元罚款，对责任人处以200元至1000元罚款。
（一）直接或者间接向水体排放污水、废液，倾倒垃圾、渣土或者其他固体废弃物的；
（二）在滩地和岸坡堆放、存贮垃圾、渣土和其他固体废弃物的；
（三）在两库一渠水面游泳，进行水上训练以及其他水上体育、娱乐活动的；
（四）设置禽畜养殖场的；
（五）直接在水体内洗刷车辆、衣物和其他器具的；
（六）施用对人体有害的鱼药和高毒、高残留的农药的；
（七）进行露营、野炊等污染水质的旅游活动的；
（八）其他污染水质的行为。
市水利管理部门有权对前款第（三）、（五）、（七）项的违法行为责令停止违法行为，并对责任人处以200元至1000元罚款。
第三十条 违反本条例第十七条规定，有下列行为之一的，由环境保护管理部门责令其纠正违法行为、采取补救措施，并对责任单位处以1万元至10万元罚款，对单位负责人处以200元至1000元罚款。
（一）未建立或者未落实本单位水源保护责任制度和未制定防止污染水源应急措施的；
（二）防治污染的设备设施未经批准擅自停用或者将未经处理的污水直接排入水体的；
（三）在发生事故或者其他突然性事件，造成或者可能造成水质污染时，不及时采取有效措施或者不及时向当地人民政府和环境保护管理部门报告的。
第三十一条 违反本条例第十八条第二款规定，排放的污染物超过排放标准，逾期未完成限期治理任务的，由市环境保护局报市人民政府决定责令其停业或搬迁，并对责任单位处以1万元至10万元罚款，对单位负责人处以200元至1000元罚款。
第三十二条 违反本条例第二十条规定，未按批准的规模和地点从事网箱养鱼活动及不按规定要求和期限报告养鱼情况的，由环境保护管理部门责令其停止违法行为，限期改正，并对责任单位处以5000元至5万元罚款，对责任人处以200元至1000元罚款。
第三十三条 违反国家和本市建设项目保护管理规定及本条例的有关规定，在密云水库、怀柔水库保护区内进行建设的，由环境保护管理部门责令立即停止建设或者使用，并按照国家和本市有关规定处罚。
对违法审批的，由有关主管部门追究责任人员的行政责任。
第三十四条 市规划、建设、水利、公用、林业、公安、卫生等管理部门对违反本条例的行为，按照各自的职责，依法予以处罚。
第三十五条 区、县环境保护局可以处5万元以下的罚款；超过5万元的罚款，报市环境保护局批准。
第三十六条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请复议或者向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议，也不提起诉讼，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第三十七条 违反本条例，造成重大污染事故，导致公私财产重大损失或者人身伤亡的严重后果的，对有关责任人员依法追究刑事责任。
第三十八条 拒绝、阻碍两库一渠管理工作人员依法执行职务或者侮辱、殴打管理工作人员的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》给予处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十九条 两库一渠管理工作人员应当忠于职守，秉公执法，严格管理。凡玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第四十条 本条例具体应用中的问题，由市人民政府负责解释。
第四十一条 本条例自1995年11月1日起施行。
1995年7月27日
