您的位置: 首页 » 法律资料网 » 法律法规 »

格式合同价值之研究

哈尔滨商业大学法学院 吴元国

【摘要】：
格式合同的产生和发展是20世纪合同法发展的主要标志之一。随着我国社会主义市场经济的迅速发展，特别是加入WTO后，格式合同以其自身的价值与特征，被应用于社会经济的各个领域,促进了社会主义市场经济的繁荣与发展 ，但它也给经济的发展带来了些许付面影响，本文从格式合同的发展过程及法律特点出发，结合我国与外国关于格式合同的立法实践，重点探讨了其价值与不足，并提出了自己的见解，以期能够对解决此类问题略进绵薄之力。

【关键词】：格式合同 格式条款 预先拟订 价值 规范


格式合同的产生和发展是20世纪合同法发展的主要标志之一，19世纪中期以来，伴随着科技的飞速发展，社会经济出现了迅速腾飞，特别是消费领域和公用事业更是一日千里。于是作为日常贸易法律表现形式的格式合同广泛的出现在了社会经济生活中。在目前普通人订立的合同总数中，格式合同的数量大约占95％以上。一位西方学者甚至认为格式合同占现代市场经济发达国家所欠数量的99％，成为当今主要的合同形式，有学者称“我们生活在格式合同的世界里”。格式合同的广泛应用，不可避免的出现了一系列法律和实际问题。如其与民法、合同法的基本原则向左，成为商家垄断的工具，损害消费者权益。

一、合同的概念
格式合同（standard form contract）或称为附和合同(addesion contract)定式合同、附从合同、标准合同、定型化契约。
在法国称为附合合同，德国称之为一般契约条款或者普通契约条款，葡萄牙法、澳门法称之为加入合同，英美称之为标准合同。台湾地区称之为定性化契约。
在我国格式合同也非共同接受的名称，有的学者称之为标准合同 ，有称之为附从合同者，定式合同者。《中华人民共和国消费者权益保护法》将其称之为格式合同，《合同法》第39条“格式条款是当事人为重复使用而预先拟订并在订立合同时未与对方协商的条款”。合同法称之为格式条款。也有学者定义为“一方当事人或者政府部门，社会团体预先拟订条款或印制成固定格式以供使用的条款”。
二、格式合同的产生与发展
经济的发展推动着社会各个领域的进步，格式合同的出现有其深刻的经济原因和社会背景，在简单的商品交换时代，由于商品交换很难形成规模交易，交易合同的订立均需要当事人的具体协商。自由资本主义节段，资本主义生产方式确立，社会科技与生产力得到飞速发展，社会商品与生产资料得到一定的丰富，格式合同的产生有了物质基础。其后，“合同自由”成为合同赖以建立的理论基础。表现在法律上便是注重当事人意思一致的内容。而轻视意思表示的形式。合同自由被认为是神圣不可侵犯的权利。合同法上注重规范赋予当事人自由订立合同不可排除法律的适用，诺成合同、非要式合同就得到飞速的发展，在《法国民法典》1134条第一款规定“依法成立的契约，在缔结契约的当事人间有相当法律的效力。”在垄断阶段随着资本主义商品经济的高速发展，垄断性大企业的形成与发展，以及公用事业的私营化，19世纪保险业与铁路运输业开始出现了格式合同。20世纪20年代后公用事业广泛的采用格式合同。40年代后，在商业领域盛行，代了近代我们已经生活在格式合同中了。
随着计算机技术的发展与广泛应用，网络时代、电子商务的到来，一些网络公司纷纷使用拆封合同，(shrink-wrap contract)和点击合同（click-warp contract）,在西方发达国家，合同总数的99％为格式合同。格式合同本身使用简捷，省时，经济，体现了经济生活高速效、低耗费的特点与交易高速度的要求，这是格式合同产生的直接原因，台湾民法学者黄越钦先生认为，格式合同之所以日益普遍，主要有三种社会动机：（一）法律行为产生或缔约行为的强制性倾向（三）缔约、履行大量的发生于不断的重复。（三）以大量生产消费为内容的现代生活关系，使得企业与顾客均希望能够简化缔约的程序。
另外，垄断的出现、市场经济的高速发展，社会生产力得到极大的提高是格式合同产生的重要原因，垄断者用自己强大的经济实力和优势地位，谋去不公平利益，格式合同成为一种他们手中掌握的最好不过的工具。
由此，我们可以看出商品经济的高速发展，交易内容的重复性以及社会对交易简洁、省时高效的要求，导致了格式合同的泛滥。
三、格式合同的法律特征
尽管各国对格式合同的称谓不一，但这并不能对我们正确理解这类合同造成很大的影响，其实他内在的本质与法律特征是大同小异的，一般说来主要有以下几个特点：
1、格式合同的有关条款全部或部分的由当事人一方预先拟订，具有预先制定性和单方决定性。这一点是不同于一般合同是由双方当事人共同协商拟订的。
格式合同的拟订在法律实践中有三种情况：（一）是由合同当事人即在经济实力上占有明显优势的企业或集团单方制定。（二）作为企业或企业集团与作为交易对象的顾客共同参与制定。（三）由不属于交易当事人中任何一方的第三人、具有专门知识或法律赋予的权力就特定交易而拟订。第一种情况采用的最为普遍。
2、格式合同具有不可修改性、稳定性、重复性。
格式合同条款一经拟订，在相当长的时期内具有稳定性，不能随意修改，欲与之缔结合同的当事人只有完全同意才能成为缔结的一方当事人，不能就合同条款讨价还价。当事人在主动自愿表示订立格式合同的意思表示时，视为已完全同意了格式合同中的全部内容条款。
3、格式合同的要约具有广泛性、持续性、细节性、承诺方的不特定性。
广泛性是指，合同要约总是向不特定的多数人发出的，而非针对某一特定对象，格式合同内容为供多数契约之用的本质。持续性是指要约总在较长时间内发生效力，在合同制定者改变其经营策略以前该要约都可以作为承诺的对象。细节性就是指该要约一般包括了合同的全部条款，无须也不允许对方承诺是对要约加以任何修改。
4、格式合同内容具有规范性，完备和定型化的特点。
（一）格式合同的条款一般是经过较长时间反复运用与实践后总结出的，具有客观性和科学性。（二）格式合同的订立针对的不是特定人，而是欲与预先拟订合同方定约的不特定的所有人。（三）格式合同的订立接受合同法规的规范，有一些是专门部门或具有专门知识的人员或组织行业机构制定的，具有一定的科学性，能够正确反映所涉行业的客观规律与特殊要求。
5、在格式合同的拟订中使用人占有决定的经济、政策、行政、市场规模优势、身份优势，相对人处于弱势。地位上存在着不公平。
使用人利用在经济或其它方面的绝对优势地位，使其可以将预定的格式条款强加于对方，从而排除双方协商的可能性。表现在法律和事实上的垄断。法律上的垄断是指根据法律规定而对特殊行业或领域享有独占经营权。诸如天然气，水，电，保险，邮政，海上运输，等行业的垄断经营，他们根据法律规定而享有垄断经营权，几乎没有竞争对手，事实上的垄断地位指一方依据经济实力等条件而在事实上形成的垄断性经营地位。如银行、保险、远洋运输等行业。当事人的这种垄断地位常常被称为“契约环境的不公正”。
6、格式合同的以书面明示为原则。格式合同多是由提供商品或劳务的一方印制成书面的形式以便使用和当事人了解。
在实践中并非能够排除非书面形式的格式合同，但有一些学者认为美容美发合同就是一例。也有学者认为以美容美发合同来表明格式合同不以书面明示为限的事实是欠缺说明力的，在实际生活中，特别是在一些不是很正规或上档次的美容美发店中进行消费是可以进行讨价还价的，以至最后形成一致协议。所以美容美发合同在这方面法律证明力不足。
7、格式合同在应用上具有反复使用性的特点。
我们从格式合同的概念中不难看出，格式合同是为了反复使用而预先拟订的。正是反复使用的这一特点才需要我们预先拟订出来，否则预先拟订出来也就失去了它的意义。
有一些学者认为“反复使用”不能作为格式合同单独的特征存在，原因是有的格式条款仅使用一次，并没有被重复使用，而有的经过双方当事人自由协商的普通合同条款，反而重复使用多次。但笔者个人认为在实践中我们并不排除上述情况的存在，马克思唯物主义认为万物都有它的普遍性和特殊性，我们不能拿其特殊性来掩盖他的普遍性，有的格式条款仅仅使用一次，这种情况毕竟是少数，是特例，在日常经济生活中格式条款广泛的应用与普遍存在是不争的事实，我们仍然不能排除格式合同的重复性这一特征。
四、格式合同价值分析
（一）格式合同价值之优异性。
格式合同以其高效快捷的缔约优势，逐渐代替普通民事合同而成为现代经济生活中最主要的合同形式。随着经济的发展，格式合同的作为经济交易手段的重要性将更加明显，作用也必将更加突出。
第一、降低缔约成本，提高交易活动的效益，节省交易时间这一点体现了格式合同的交易价值。
随着市场经济的发展，各行各业都在追求效率，力争以最少的投入取得最大的利润，现代的商业环境中交易高速的进行，特别是在交易频繁的商品、服务、运输行业，不可能与个别的消费者逐一订立合同。格式合同内容上的格式化，特定性精简了缔约的程序，适应了现代商业发展的要求。
第二、格式合同可以维护交易安全，预先分化风险，预测潜在的法律责任，将风险转移给第三人。这是格式合同的安全价值。
现代市场交易活动中，随着高新技术在生产和生活经济各个领域的广泛应用，格式合同当事人不可能对未来作出完全的预测，不确定或偶发事件，激烈市场竞争、内在变化的市场行情，以及各种促销手段及宣传媒介往往缺乏诚信与职业道德，经济生活的健康安全发展需要选择一种相对安全的合同形式以保障交易的安全性。格式合同本身具有的安全价值， 预先性、确定性、稳定性的特点，适应了市场交易的需要，保障了交易的安全性。笔者认为有以下几种原因：
（1）、格式合同由要约单方精心制定，可以充分考虑合同的各种情况，吸收成熟的合同经验，格式条款的制定是由专业人员或组织该专业的专家从事该行业经验丰富的人员制定，具有预见性、稳定性减少了“陷阱合同”。甚至蒙蔽和欺诈，为企业保驾护航。
（2）、格式合同以书面形式明示，权利和义务明确。
个体条款金国反复实践运用，使企业合理的规划生产和经营适应市场的需求，避免了“偶发事件”的影响。
（3）、合同条款具有专业性、职业性最大限度的分化风险，因此，他能够限制风险范围，尽可能的减少当事人的责任与损失。
第三、对于不特定当事人具有公平的价值，在现代商品交易与交换合同中，公平是一个最基本的原则，倡导公平与谴责不公是法律的价值所在。
福建省厦门市人民政府


厦门市酒类管理规定

（1996年10月3日厦门市人民政府令第44号公布　根据1997年12月29日厦门市人民政府令第69号公布的　《厦门市人民政府关于修订部分规章的决定》修正）


第一章　总则

　　第一条　为加强酒类生产和流通的监督管理，制止生产和销售假冒伪劣酒类，维护酒类市场秩序，保护消费者的合法权益，根据国家有关规定，结合厦门市的实际情况，制定本规定。


　　第二条　凡在本市从事酒类生产（含加工和改装）和流通活动的单位和个人，均应遵守本规定。


　　第三条　厦门市经济发展委员会对酒类产品生产进行行业管理。
　　厦门市酒类专卖局依据本规定对本市酒类产品的流通进行监督管理。
　　工商、技术监督、商检、卫生等行政管理部门依照法律、法规规定的职责对酒类生产和流通进行监督管理。


　　第四条　本规定所称酒类包括白酒、黄酒、果露酒、啤酒、配制酒、滋补酒、食用酒精、进口酒、酒曲和其他含有酒精的饮料，但不包括经医药主管部门按国家规定批准生产的药酒。

第二章　生产管理




　　第五条　实行有计划地调控酒类发展，鼓励生产名优酒和低酒精度酒，限制生产高酒精度酒。


　　第六条　厦门市经济发展委员会会同有关部门按照国家和厦门的产业政策及市场需求，对酒类的生产和发展进行统筹规划。


　　第七条　从事酒类生产，必须具备下列条件：
　　㈠ 符合国家和厦门产业政策；
　　㈡ 达到规定的生产规模；
　　㈢ 符合国家规定的粮食消耗指标；
　　㈣ 具有确保酒类产品质量的生产条件；
　　㈤ 酒类符合国家规定的卫生标准；
　　㈥ 法律、法规、规章规定的其他条件。


　　第八条　设立酒类生产企业，应当向厦门市经济发展委员会提出书面申请。厦门市经济发展委员会应自收到申请之日起30日内，会同有关部门共同进行审核。符合第七条规定的，发给批准文件；不符合第七条规定的，不予批准，并书面说明理由。
　　持有批准文件者，依法向工商行政管理部门办理企业登记，方可从事酒类生产。


　　第九条　酒类生产企业应当依照有关法律、法规的规定对产品质量进行严格管理，产品出厂前必须严格进行质量检验，不合格的酒类不得出厂销售。
　　严禁生产假冒伪劣酒类。


　　第十条　生产酒类的水质必须符合生活饮用水卫生标准，配制酒类使用的食用酒精，必须符合国家标准。禁止使用非食用酒精、原料或者添加剂配制酒类。


　　第十一条　酒类生产企业应当严格执行国家食品标签标准和饮料酒标签标准，在酒类标识上应标明厂名、厂址、生产日期、主要原料、保质期、酒精含量等内容。
　　酒类使用优质产品标志或文字的，必须注明授奖等级、授奖单位和时间。


　　第十二条　联营生产名优酒，应统一原材料配方、生产工艺、质量要求、产品检验标准，并注明产地的厂名、厂址。


　　第十三条　开发酒类新产品，应当在该新产品出厂销售前报厦门市经济发展委员会和厦门市酒类专卖局备案。


　　第十四条　酒类生产企业应当将生产和销售情况每半年一次报厦门市酒类专卖局。

第三章　流通管理




　　第十五条　从事酒类批发，必须具备下列条件：
　　㈠ 有100万元以上的注册资金，符合规定的经营场所和仓储设施；
　　㈡ 计量器具准确，卫生条件符合规定；
　　㈢ 有熟悉酒类知识的专业人员；
　　㈣ 有较稳定的销售渠道；
　　㈤ 法律、法规、规章规定的其他条件。


　　第十六条　申请酒类批发，应当向厦门市酒类专卖局申领《酒类批发许可证》。厦门市酒类专卖局应自收到申请之日起15日内，根据第十五条规定的条件及坚持商业主渠道和合理布局的原则进行审核。核准的，颁发《酒类批发许可证》；不核准的，应书面说明理由。
　　持有《酒类批发许可证》者，依法向工商行政管理部门办理企业登记，方可从事酒类批发业务。现有企业增加经营酒类批发业务的，应当持《酒类批发许可证》向工商行政管理部门办理企业变更登记。


　　第十七条　从事进口酒类批发业务，须具有外贸进出口权和持有《酒类批发许可证》，并经厦门市酒类专卖局特别核定。有权批发进口酒类的企业名单由厦门市酒类专卖局公布。
　　经核准设立的口岸收购站，应当将收购的进口酒全部销售给具有进口酒类批发权的企业。


　　第十八条　从事进口酒类零售，必须具备下列条件：
　　㈠ 有《企业法人营业执照》或《营业执照》；
　　㈡ 有30万元以上的注册资本；
　　㈢ 卫生条件符合规定；
　　㈣ 有熟悉进口酒类的专业人员；
　　㈤ 法律、法规、规章规定的其他条件。


　　第十九条　申请进口酒类零售，应向厦门市酒类专卖局申领《进口酒类零售许可证》。厦门市酒类专卖局应自收到申请之日起15日内作出决定。符合第十八条规定条件的，颁发《进口酒类零售许可证》；不符合第十八条规定条件的，不予发证，并书面说明理由。
　　持有《进口酒类零售许可证》者，方可从事进口酒类零售。


　　第二十条　酒类生产者、酒类批发者，不得向无《酒类批发许可证》、《进口酒类零售许可证》者销售酒类；酒类批发者、酒类零售者，不得向未经审核批准从事酒类生产的企业或无《酒类批发许可证》者购进酒类。


　　第二十一条　酒类批发者、零售者在进货时，应当索取有关酒类的质量证明和验收产品质量。无质量证明的酒类，不得销售。
　　禁止批发、零售假冒伪劣酒类。


　　第二十二条　没收的酒类应当在厦门市酒类专卖局监督下依法处理。


　　第二十三条　从事国产名优酒类和进口酒类的展销活动，须经厦门市酒类专卖局批准。


　　第二十四条　酒类运出厦门市，运抵地要求有运输许可证明的，承运人可向厦门市酒类专卖局申领酒类运输许可证明。

第四章　监督检查




　　第二十五条　《酒类批发许可证》每年审检一次，《进口酒类零售许可证》每二年审检一次。


　　第二十六条　厦门市酒类专卖局和工商、技术监督等部门对酒类的生产和流通实行以抽查为主的监督检查。监督检查时，有权对酒类进行检验，询问当事人和有关人员，查阅帐册等有关资料，进入生产经营场所、存放场所进行检查。


　　第二十七条　酒类执法检查人员进行监督检查时，应当出示证件。不出示证件的，被检查者可拒绝检查。


　　第二十八条　消费者和保护消费者权益的社会组织以及新闻舆论机构，有权对酒类质量实行社会监督和舆论监督。


　　第二十九条　任何单位和个人有权向厦门市酒类专卖局和其他有关部门举报违反本规定的行为。厦门市酒类专卖局和其他有关部门应当为举报者保密，并可给予适当的奖励。

第五章　罚则




　　第三十条　违反本规定，有下列行为之一者，由厦门市酒类专卖局责令其停止违法行为，有违法所得的，处违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高数额不超过30000元；无违法所得的，处1000元以上10000元以下罚款：
　　（一）无《酒类批发许可证》从事酒类批发的；
　　（二）无《进口酒类零售许可证》从事进口酒类零售的；
　　（三）未经厦门市酒类专卖局核定从事进口酒类批发业务的。


　　第三十一条　涂改、出借、出租、转让许可证的，由厦门市酒类专卖局处以1000元以上10000元以下罚款。


　　第三十二条　违反本规定第十三条规定的，由厦门市酒类专卖局责令限期报备，可处以200元以上2000元以下罚款。


　　第三十三条　违反本规定第十二条、第二十条、第二十三条规定的，由厦门市酒类专卖局责令其停止违法行为，处1000元以上10000元以下罚款。


　　第三十四条　违反本规定，有下列行为之一者，由厦门市酒类专卖局、工商、技术监督、卫生行政管理部门依照各自职责责令其停止违法行为，给予下列处罚：
　　（一）生产、批发、零售假冒伪劣酒类的，没收未出厂、未售出部分的产品，没收已售出部分的销货款，并处以该批产品货值1倍以上3倍以下的罚款，情节严重的，可依法吊销营业执照；
　　（二）违反本规定第十条规定的，没收违法产品和违法所得，并处以该批产品货值1倍以上5倍以下的罚款，情节严重的，可依法吊销营业执照；
　　（三）违反本规定第十一条第一款规定的，责令改正，并可处以500元至5000元罚款。逾期不改或情节严重的，没收已售出部分的销货款，处以该批产品货值10％至50％的罚款，未售出部分的产品禁止销售。


　　第三十五条　违反本规定，构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。


　　第三十六条　厦门市酒类专卖局或其他行政管理部门的工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，按照有关规定给予行政处分，构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。

第六章　附则


　　第三十七条　本规定自公布之日起施行，厦门市人民政府一九九Ｏ年十二月十八日颁布的《厦门市酒类专卖管理暂行规定》同时废止。